"Как мошенники зарабатывают миллиарды долларов на криптосках: разоблачение схемы 'Убой свиней'."

С развитием интернет-технологий и искусственного интеллекта также увеличивается индустрия онлайн-мошенничества: по различным оценкам, общий доход "скамеров" по всему миру уже составляет 500 млрд долл. в год. Эта цифра сравнима с доходами наркоторговцев.

Во время пандемии, когда миллионы людей по всему миру оставались дома, появилась новая мошенническая схема на рынке криптовалют - pig-butchering ("забой свиней").

К жертве ("свинье") проникаются в доверие новые "друзья", после чего, "откормив" ее, предлагают выгодные инвестиции, а затем начинают опустошать криптосчета. "Свинью забивают", когда все деньги уже выкачаны, а "друзья" исчезают. На первый взгляд, эта схема может показаться банальной, однако люди по всему миру теряют из-за нее миллионы долларов.

Как опытного банкира из США "развели" на 50 млн долл.? Почему центром "забоя свиней" являются Мьянма и Камбоджа? И как избежать стать жертвой мошенников?

Что такое pig-butchering

Pig-butchering ("забой свиней") - это вид онлайн-мошенничества, который, с одной стороны, связан с инвестициями (чаще всего - в криптовалюты), а с другой - с романтическими отношениями в сети.

Почему схема получила такое название? По аналогии с тем, как долго выращивают свиней перед забоем, в pig-butchering мошенники долго и тщательно втираются в доверие к жертве - от нескольких недель до нескольких месяцев. Чаще всего такой вид мошенничества направлен против одиноких пожилых людей.

Согласно данным Американского Института мира (USIP), первые случаи такого мошенничества были зафиксированы в Китае в 2018 году, а пандемия стимулировала его "взрывной" рост.

Как работает схема? Скамеры инициируют "холодный контакт" с потенциальной жертвой через соцсети, приложения для знакомств или телефонные звонки. Они играют в долгую игру, работая над установлением доверия. Это может выглядеть как дружба или зарождающийся роман.

Мошенники чаще всего используют фальшивый онлайн-профиль с привлекательной аватаркой (как правило, украденной у кого-то другого или сгенерированной ИИ) и фотографиями, которые свидетельствуют о роскошном образе жизни.

Таким образом, они маскируются под привлекательных одиноких людей или успешных инвесторов, которым доверяют. Одна из самых распространенных тактик - "распылиться и ждать": разослать тысячи общих текстовых сообщений на огромное количество аккаунтов через соцсети, SMS и приложения для знакомств, ожидая, пока потенциальная жертва "клюнет".

После того как пользователь ответил на первое сообщение, мошенник подбирает слова, чтобы завоевать доверие. Общение может длиться недели или месяцы.

Втершись в доверие, скамер "случайно" упоминает о "выгодной инвестиционной возможности", предлагая "начать с малого". Затем заинтересованный клиент переводит средства на контролируемые мошенниками криптосчета.

Клиентам разрешают вернуть незначительные суммы стартовых "инвестиций", чтобы поддержать доверие, но как только скамеры получают крупные суммы или же "свинья" начинает догадываться о схеме, они исчезают.

Мошенников тщательно готовят для работы: им предоставляют подробные инструкции по обману жертв. В частности, учебники по основам работы крипторынка и алгоритмы, как предотвратить удаление фальшивых аккаунтов в соцсетях.

Среди инструкций также есть советы, как "разговорить" жертву на различные темы: футбол, музыка, книги или садоводство. А также - как с помощью, казалось бы, невинных вопросов, определить финансовое состояние потенциального клиента.

Кроме этого, скамерам объясняют, как развивать в приложениях для знакомств романтические отношения с жертвой. "Комплименты, пожелания спокойной ночи, когда жертва ложится спать - эти и другие приемы являются эффективным психологическим оружием", - пишет The Economist.

Тюремщики-мошенники в Юго-Восточной Азии

Часто сами мошенники, которые притворяются друзьями в соцсетях, также являются жертвами, которых эксплуатируют преступные синдикаты. По оценкам ООН, в 2023 году по меньшей мере 220 тысяч человек были вынуждены работать на "скам-центры" в Мьянме и Камбодже.

В целом, людей из более чем 70 стран продали на мошеннические "фермы" и "парки" в Юго-Восточной Азии. Многие из них - выпускники университетов со знанием иностранных языков из бедных стран, которых заманили в рабство обещанием хорошо оплачиваемой работы в колл-центре.

Таких работников содержат на "фермах" в ужасных условиях. "Если ты не находишь жертву, тебя бьют током. Были случаи, когда женщин потом продавали в сексуальное рабство. Чтобы спастись, узники вынуждены просить родственников платить огромные выкупы", - рассказывал угандиец Джалил, которому удалось выбраться из рабства в Мьянме. В ловушку он попал, откликнувшись на фейковое объявление о хорошо оплачиваемой работе в сфере маркетинга.

Такие "парки" процветают прежде всего в беднейших странах Юго-Восточной Азии: Мьянме, где на фоне продолжающейся гражданской войны царит беззаконие, и в коррумпированной Камбодже, где власти закрывают глаза на это.

"Парки" и "фермы" защищены высокими заборами с колючей проволокой, камерами наблюдения и вооруженной охраной - все для того, чтобы узники-мошенники не сбежали. В одном таком "парке" могут содержаться до тысячи порабощенных мошенников.

Количество преступных сетей растет и за пределами Юго-Восточной Азии: в Африке, Европе, на Ближнем Востоке и в Южной Америке. В прошлом году одну из них обнаружили на острове Мэн у берегов Великобритании.

Некоторые мошеннические операции проводятся из отелей: преступники арендуют несколько этажей, устанавливают металлические ворота и нанимают вооруженную охрану, а владельцы отелей закрывают на это глаза. По данным аналитического центра United States Institute of Peace (USIP), около 500 тысяч человек напрямую работают мошенниками.

В индустрии скамеров нет физических ограничений - нужен