Бездействие или преступный умысел? Как НКЦПФР игнорирует интересы украинцев в пользу санкционного россиянина.
Ситуация усложняется тем, что тысячи украинцев покупали через "Фридом финанс" военные облигации внутреннего государственного займа (ОВДП) и еврооблигации, которые накануне реструктуризировал правительство.
Год назад ЕП писала о бизнесе Турлова, санкциях против его украинской компании и миллиардах гривен, к которым потеряли доступ тысячи клиентов "Фридом финанс". За это время регулятор – Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦПФР) – не только не смог вернуть инвесторам вложенные средства, но и не заметил, как бизнес лица, находящегося под санкциями, продолжил зарабатывать миллионы гривен на украинцах во время большой войны.
Статья 2 закона "О государственном регулировании рынков капитала" возлагает на НКЦПФР обязательство защищать права и интересы инвесторов. Эта история о том, как комиссия пренебрегает своими обязанностями в пользу интересов лица, находящегося под санкциями.
Санкции, которые работают только против украинцев
19 октября 2022 года Совет национальной безопасности и обороны (СНБО) ввел санкции против ряда лиц, связанных с российской агрессией. Кроме приближенных к Кремлю олигархов, под немилость украинской власти попали Турлов и "Фридом финанс Украина".
Санкции заблокировали деятельность компании, счета в которой открыли 12,7 тыс. украинцев. Общая стоимость активов этих граждан тогда составляла около 3,5 млрд грн, из которых 250 млн грн – вложения в облигации внутреннего государственного займа (ОВДП).
С тех пор клиенты "Фридом финанс Украины" оказались в подвешенном состоянии. Из-за санкций СНБО и приостановления действия лицензий они не могут ни вывести средства со счетов, ни получить проценты от государства за приобретенные ОВДП, ни получить деньги за их погашение, ни закрыть счета, ни перевести ценные бумаги на счета в других депозитарных учреждениях.
Номинально клиенты видят активы на своих счетах в мобильном приложении брокера, однако доступа к средствам не имеют. В таком состоянии эти инвесторы живут уже два года.
Государство заблокировало миллиарды гривен клиентов "Фридом финанс". Получат ли украинцы деньги?
Тем временем бизнес подсанкционного Турлова продолжает успешно работать в Украине. Дело в том, что "Фридом финанс Украина" – лишь одна из компаний международной группы Freedom Holding Corp. Кроме Украины, холдинг работает в Казахстане, на Кипре, в США и других юрисдикциях.
Украинским клиентам "Фридом финанс" могли открывать счета в ценных бумагах и в Украине, и на Кипре в Freedom Finance Europe. Последняя не попала ни под ограничения СНБО, ни в санкционные списки ни одной другой страны. Те, кто открыли счета в этой кипрской "дочке", свободно распоряжаются своими активами.
"Фридом" не только обслуживает счета украинцев на Кипре, но и, несмотря на санкции СНБО, продолжает работать в Украине и активно привлекает новых клиентов. Чтобы убедиться в этом, журналист ЕП посетил отделение "Фридом финанс Украины", расположенное на улице Гончара в Киеве. Вместо закрытых дверей компании, которая не должна работать, его встретили сотрудники ООО "Учебный центр "Биржевой университет" (НЦБУ).
Эта компания предоставляет образовательные услуги и обещает за две недели и 5-11 тыс. грн научить основам торговли ценными бумагами. По данным YouControl, ею управляет финансовый директор "Фридом финанс Украины" Руслан Исмаилов. Владелицей компании является Анастасия Острецкая, руководитель отдела маркетинга "Фридом финанс Украины". Сам университет до декабря 2022 года назывался "Учебный центр фридом финанс".
Сотрудники НЦБУ сообщили журналисту, что программа обучения предполагает открытие клиентам счетов в ценных бумагах в кипрской Freedom Finance Europe. Более того, через университет можно открыть счет в компании даже без необходимости прохождения учебного курса. Его менеджеры сотрудничают с "Фридомом финансом" и при необходимости передают им контакты новых потенциальных клиентов.
Таким образом, даже после введения санкций "Фридом финанс" Турлова продолжает работать в Украине, привлекает клиентов и зарабатывает на операциях, как и до решения СНБО. Единственное неудобство – заблокированные счета клиентов, открытые в "Фридом финанс Украине", в том числе приобретенные ими военные облигации Минфина и другие государственные ЦБ.
В разговоре с ЕП члены НКЦПФР Юрий Бойко и Ярослав Шляхов сообщили, что комиссия не может влиять на Freedom Finance Europe и запрещать ее, так как эта организация зарегистрирована на Кипре. По словам чиновников, им ничего не известно о деятельности НЦБУ и его связи с подсанкционной компанией "Фридом финанс Украина".
НЦБУ – не единственный след Турлова в финансовой системе Украины. Год назад ЕП писала, что ему может неформально принадлежать также "Скай банк". В конце концов, именно в здании этого учреждения расположено единственное киевское отделение "Фридом финанс Украины", а ныне – НЦБУ.
Турлов несколько раз подавал документы в Национальный банк для получения разрешения на покупку этого учреждения, однако банковский регулятор такую операцию не согласовывал. Также россиянин через подконтрольную ему Freedom Finance Europe предоставил "Скай банку" 2 млн дол. и 37 млн грн в виде субординированного долга.
По данным НБУ, конечным бенефициарным владельцем "Скай банка" является гражданин Казахстана Ариф Бабаев. Год назад в регуляторе сообщили, что не считают Турлова реальным владельцем банка. С тех пор его формальные владельцы в отчетности Нацбанка не изменились.
Собеседники ЕП на фондовом и банковском рынках утверждают, что "Скай банк" не просто контролируется Турловым, а и интегрирован в его брокерский бизнес в Украине. В частности, именно в этом банке хранятся денежные остатки счетов клиентов "Фридом финанс Украины": часть средств от погашения ОВДП, а также процентные доходы и погашение иностранных и корпоративных облигаций.
Это может означать, что пока действуют санкции СНБО и клиенты не могут снять со своих счетов активы и средства, банк может